+7(495) 646-25-36   julia@fkinform.ru

  

  Обучение сотрудников некредитных финансовых организаций (НФО)

 

 

 

   Главная    |   Библиотека    |     Вопрос-ответ    |     О нас     |     Контакты

 

Документы для зачисления

 

Договор на оказание образовательных услуг

 

Заявление о зачислении

 

Согласие на обработку персональных данных

Письмо о невозможности использовать видео в коммерческих целях

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Лицензии

 

Устав

 

Образцы документов

Удостоверение о повышении квалификации

Свидетельство

 

 

 

НОВОСТИ

    Центральным банком Российской Федерации было принято Указание № 4708-У О внесении изменений в Положение Банка России от 15.12.2014 г. № 445-П О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Зарегистрировано в Минюсте России 10 апреля 2018 г. N 50688).

      Ломбардов коснулись изменения следующего пункта:
1.3. Пункт 2.6 изложить в следующей редакции:
2.6. Некредитная финансовая организация, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).

    Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Банк России уведомление о назначении (освобождении) ответственного сотрудника (о назначении (освобождении) сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком) в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года № 4662-У , зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 марта 2018 года № 50341.Указание вступает в силу по истечении 10 дней со дня его официального опубликования (опубликовано 16.04.2018 г.)

После вступления Указания в законную силу ломбардам необходимо будет провести обучение в форме целевого инструктажа со своими сотрудниками, а также внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля.
 


Вводится механизм санации страховщиков!


Банк России будет применять механизм санации для предупреждения банкротства страховщиков, уход которых с рынка может привести к социальной напряженности или системным проблемам в страховом секторе как на федеральном, так и региональном уровне. Такой закон принят 12 апреля 2018 Государственной Думой.

Механизм санации страховщиков в целом будет аналогичен успешно зарекомендовавшему себя механизму санации банков. При этом управляющая компания будет одна и для банков, и для страховых компаний, а фонды санации будут разные. Фактически появляется превентивный институт, использование которого позволит обеспечить непрерывность деятельности санируемой страховой организации, включая процесс осуществления страховых выплат, и, что принципиально важно, гарантировать защиту интересов потребителей страховых услуг, отметил заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин.

Решение о необходимости применения механизма санации будет приниматься Советом директоров Банка России.

Принятый закон также содержит ряд новаций, направленных на унификацию полномочий надзорного органа в различных сферах финансового рынка.

В целом принятые изменения учитывают пятилетнюю практику надзорной работы мегарегулятора.
 


02.03.18 - не все документы Банка России зарегистрируют. ВОЗВРАЩЕНЫ БЕЗ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ МИНЮСТОМ РОССИИ

Указание Банка России от 29.01.2018 N 4708-У
"О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 15 ДЕКАБРЯ 2014 ГОДА N 445-П "О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

Письмо Минюста РФ от 21.02.2018 N 01/24525-ЮЛ

Указание Банка России от 29.01.2018 N 4710-У
"О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЯ В ПУНКТ 10 УКАЗАНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 5 ДЕКАБРЯ 2014 ГОДА N 3470-У "О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ"

Письмо Минюста РФ от 22.02.2018 N 01/25080-ДН


26 февраля 2018 года в сети появился проект изменений в ФЗ О ломбардах и ряд других федеральных законов, регулирующих сферу выдачи займов.

Что изменится для ломбардов с принятием закона?

-Повышена ценовая планка для реализации невостребованного имущества с публичных торгов с 30 тысяч до 300 тыс. рублей. 

-Расширение правоспособности ломбардов: возможность сдавать имущество в аренду; выступать в качестве платежного агента. 

-Лицом, допускающим ломбард к деятельности, становится Банк России.

-Вводится ограничение на прием займов от любых физических лиц и предпринимателей, за исключением учредителей ломбардов.  

-Не допускается наличия у ломбардов одинаковых названий. 

-У Банка России появится право не в судебном порядке, а своим решением исключать ломбарды из реестра.


 

02.02.2018 в Краснодаре Банк России открыл Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Главная задача , стоящая перед центром- разработка методологии по выявлению и пресечению практик нелегальной деятельности на финансовом рынке.

"Мы заинтересованы в качественном росте российского финансового рынка и должны уберечь конкурентную среду от искажения. Однако если нелегального бизнеса много, он вытесняет легальный. Причем это одноразовый бизнес, построенный на обмане потребителя. А благосостояние граждан является конечной целью нашей экономической политики", - отметил, выступая на открытии центра, первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов.

Деятельность лже организаций нарушает права потребителей, создает неконкурентные условия для участников .

Положения 612-П, 613-П, 614-П Банк России выпустил совсем недавно, не все еще их успели достаточно изучить . Один из важных выводов , следующий из этих документов:
- для НФО, акции или облигации которых не обращаются на рынке, достаточно применять 612-П и 613-П (613-П - по отчетности)
и План счетов 486-П. Остальные Положения - 487-П, 488-П и другие - не применяются - все заменяет 612-П.